Бывший министр юстиции Армении Арпине Ованнисян предупреждает о новой схеме мошенничества с использованием криптоактивов, которая в последние месяцы получила широкое распространение в стране.
По её словам, механизм особенно активизировался за последние два месяца. Переводы средств осуществляются через несколько криптокошельков, открытых на международной платформе Binance. Финальное обналичивание происходит на территории Украины.
Ованнисян отмечает, что тема оказалась в центре её внимания после очередного, причём «успешного», случая мошенничества. Жертвой стал сотрудник системы здравоохранения. С ним злоумышленники связались через мессенджеры WhatsApp или Viber.
Как работает схема мошенничества
По словам Ованнисян, мошенники представляются якобы надёжными лицами. Они называют себя сотрудниками СНБ, представителями Центрального банка или других правоохранительных органов. В отдельных случаях они действуют от имени «близкого человека», создавая атмосферу доверия.
Звонящий или пишущий убеждает жертву, что её средства находятся под угрозой. Мошенники утверждают, что деньги могут быть «заморожены» в рамках борьбы с отмыванием средств или финансированием терроризма. Чтобы избежать этого, человека подталкивают к срочным действиям.
Жертву заставляют снять наличные, обменять их на криптовалюту и перевести средства на конкретный криптокошелёк. При этом мошенники подчёркивают, что нельзя упоминать правоохранительные органы или Центральный банк. Следует говорить, что совет дал «родной человек».
Схема постоянно «обновляется»
По словам Ованнисян, ранее мошенники активно использовали криптоматы. Однако этот канал во многом был перекрыт благодаря усиленному контролю со стороны владельцев устройств.
Сегодня злоумышленники в основном используют пункты обмена криптовалют. Они постоянно адаптируют и усложняют схему, чтобы сделать её более убедительной и обмануть больше людей.
«Если человеку сказать, что звонит сотрудник СНБ, он может усомниться. Но когда говорят, что это попросил сын или дочь, уровень доверия резко возрастает», — подчёркивает Ованнисян. Именно на этом психологическом давлении и строится схема.